「毎月顧問料を払っているのに、試算表が送られてくるだけで何のアドバイスもない」
「先代からの付き合いだが、IT化の話が通じず経理が非効率なままだ」
「質問しても返信が遅く、経営判断のスピードが落ちている気がする」
もしあなたが今、このようなモヤモヤを抱えているなら、それは経営のリスクサインかもしれません。
多くの経営者にとって、税理士は「一度決めたら変えられないもの」というイメージがあるかもしれません。しかし、ビジネス環境が激変している2025年の今、税理士変更は決してネガティブなことではなく、むしろ会社の利益体質を強化するための「前向きな投資」です。
この記事では、川崎市で数多くの中小企業・個人事業主様をサポートしてきた視点から、「失敗しない税理士変更の全ノウハウ」を公開します。変更すべきタイミングの見極め方から、波風を立てないスムーズな断り方、そして本当に自社に合った税理士の選び方まで、実務に即して具体的に解説します。
今の税理士との関係を見直し、次の決算では「頼んでよかった」と思える状態を目指しましょう。
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税理士変更を検討すべき「5つのサイン」とは？
「なんとなく不満はあるけれど、変更するほど決定的な理由がない」と躊躇している方は多いものです。しかし、以下の5つのサインに当てはまる場合、あなたの会社は本来得られるはずの利益や成長機会を損失している可能性があります。
1. 顧問料とサービス内容が見合っていない（訪問がない・作業だけ）
毎月数万円の顧問料を払っているにもかかわらず、税理士が年に一度しか顔を出さない、あるいは毎月送られてくるのが数字の羅列された試算表だけ、というケースです。
記帳代行（データの入力作業）だけであれば、今は安価なオンラインサービスやAIで代替できる時代です。顧問料とは本来、「数字に基づいた経営助言」や「節税提案」への対価であるべきです。「作業代」として高額な費用を払い続けていないか、冷静に見直す必要があります。
2. レスポンスが遅い・IT化に対応していない
「メールの返信が3日来ない」「チャットツール（ChatworkやSlackなど）の使用を断られた」「資料のやり取りがいまだに郵送のみ」といった状況は深刻です。
現代のビジネスにおいて、スピードは命です。資金繰りや設備投資の相談をしたいときに連絡がつかない税理士は、パートナーとしての役割を果たせていません。また、インボイス制度や電子帳簿保存法など、近年の法改正はITツールなしでは対応が困難です。税理士側のITリテラシー不足は、そのまま御社の経理業務の非効率化に直結します。
3. 節税対策や経営アドバイスの提案がない
こちらから聞かない限り、節税の提案が出てこない税理士も要注意です。
「利益が出そうですね。税金はこれくらいです」と事後報告だけ受け、「もっと早く言ってくれれば対策できたのに！」と悔しい思いをしたことはありませんか？
優秀な税理士は、期末の数ヶ月前から利益予測を行い、「今のうちに設備投資をしましょう」「倒産防止共済を活用しましょう」といった未来に向けた具体的な提案（タックスプランニング）を行います。受け身の姿勢は、顧問契約のメリットを享受できていない証拠です。
4. 税理士が高齢で話が合わない・偉そうな態度をとる
特に先代から引き継いだ税理士の場合によくある悩みです。「先生」という立場にあぐらをかき、経営者の悩みに対して「そんなことも知らないのか」といった高圧的な態度をとるケースです。
また、高齢の税理士の中には、最新のビジネスモデル（IT、SaaS、ネット通販など）への理解が乏しく、話が噛み合わないこともあります。経営者が相談しにくいと感じてしまう時点で、パートナーシップは破綻しています。
5. 税務調査の対応に不安がある・指摘が多い
税務調査が入った際、税理士が税務署の言いなりになってしまったり、逆に喧嘩腰になって心証を悪くしたりすることがあります。
また、普段の処理がずさんで修正申告ばかり発生する場合も危険信号です。税務署との交渉力や、調査を見越した適正な会計処理ができるかは、税理士の腕の見せ所です。ここに不安があるなら、早急に変更を検討すべきでしょう。
税理士を変更するメリットとデメリット
税理士変更は大きな決断です。良い面だけでなく、リスクについても正しく理解しておきましょう。
| 項目 | メリット（得られるもの） | デメリット（懸念点と対策） |
| コスト | 顧問料が適正化され、年間数十万円のコスト削減に繋がるケースが多い。 | 一時的に解約までの重複期間が発生する場合がある（調整可能）。 |
| 業務効率 | クラウド会計やチャット導入により、経理の手間が劇的に減る。 | 新しいソフトやフローに慣れるまで多少の時間が必要。 |
| 経営支援 | 融資相談や補助金情報の提供など、プラスαの提案が得られる。 | 新税理士が自社の業界知識を持っていない場合、説明の手間がかかる。 |
| 精神面 | 「相談しやすさ」が向上し、経営の孤独感が解消される。 | 「前の先生に悪い」という罪悪感（ビジネスと割り切る必要あり）。 |
【メリット】自社に合った最新の節税・経営アドバイスが得られる
最大のメリットは、「過去の処理」から「未来の投資」へとお金の使い方が変わることです。
自社の業界に詳しい税理士に変更すれば、同業他社の成功事例を踏まえたアドバイスや、使える補助金の情報がいち早く手に入ります。単なる税金計算係ではなく、「外部CFO（最高財務責任者）」を雇う感覚に近い効果が得られます。
【デメリット】新しい税理士との信頼関係構築に時間がかかる？
「また一から説明するのが面倒」という声を聞きますが、実はこれは「自社の状況を整理する良い機会」でもあります。
また、実績のある税理士事務所であれば、ヒアリングシートや過去の決算書分析を通じて、短期間で御社の状況を把握するノウハウを持っています。「相性が合うか」は契約前の面談で十分に見極められるため、過度な心配は不要です。
失敗しない！税理士変更のベストなタイミング
「思い立ったが吉日」と言いたいところですが、税務実務においては変更に適したタイミングと、避けるべきタイミングが存在します。
一番のおすすめは「決算申告が終了した直後」
最もスムーズなのは、旧税理士による決算申告が完了し、新しい期が始まるタイミングです。
- 理由1: 旧税理士は1年間の総仕上げ（決算）を行うことで責任を果たし、円満に終了しやすい。
- 理由2: 新しい税理士は、新年度のスタート（期首）から帳簿を管理できるため、一貫性を持った指導がしやすい。
具体的には、決算月の2〜3ヶ月前から新しい税理士を探し始め、申告が終わった翌月から切り替えるのが王道です。
急ぎの場合は「期首（事業年度の始まり）」も検討
決算が終わったばかりでなくても、事業年度の変わり目（期首）での変更もキリが良いタイミングです。
期中の変更ももちろん可能ですが、その場合は「いつまでの処理を旧税理士が行い、いつから新税理士が行うか」という引き継ぎの線引きを明確にする必要があります。
解約予告期間（契約書）の確認を忘れずに
今すぐ変えたい！と思っても、現在の顧問契約書を確認してください。「解約の申し出は○ヶ月前までに行うこと」という条項（通常は2〜3ヶ月前）があるはずです。
強引に即時解約しようとすると違約金を請求されるトラブルになりかねません。まずは契約書を確認し、逆算してスケジュールを立てましょう。
トラブルゼロ！スムーズな税理士変更の「具体的な手順」
「今の先生にどう切り出せばいいか分からない…」
これが税理士変更における最大の心理的ハードルでしょう。しかし、手順さえ踏めば、喧嘩別れすることなく淡々と進めることができます。
STEP1：新しい税理士を探し、面談・内定をもらう
【最重要】絶対に、次の税理士が決まる前に解約を申し出てはいけません。
「次が決まらないまま解約してしまい、税務署への届出や日々の記帳が宙に浮いてしまった」というのが最悪のパターンです。まずは複数の税理士と面談し、「この人なら任せられる」という内定を得てから動き出します。
STEP2：現在の税理士に解約の意思を伝える
新しい税理士が決まったら、旧税理士へ解約を伝えます。
ここで正直に「不満があるから」と言う必要はありません。角が立たない「建前」を使うのが大人のマナーです。
【使える断り文句の例】
- 「親戚（または親友）が税理士として独立したので、そちらにお願いすることになりました。身内の顔を立てないといけなくて…今までありがとうございました」
- 「取引先の指定で、会計ソフトや税理士を統一しなければならなくなりました」
- 「融資の関係で、金融機関から指定された事務所に変更することになりました」
このように「自分の意志ではなく、不可抗力で変えざるを得ない」というスタンスを取れば、相手も引き留めようがありません。
STEP3：預けている書類・データの返却依頼
解約日までに、預けている資料やデータを受け取ります。これらは本来お客様の所有物ですので、遠慮なく請求してください。
- 必ず回収すべきものリスト:
- 総勘定元帳・仕訳帳（過去3〜5年分）
- 決算書・申告書・届出書の控え
- 源泉徴収簿・マイナンバー管理簿
- 会計データのバックアップ（弥生会計やfreeeのデータなど）
- 税務署への届出書控え
STEP4：新しい税理士との契約締結・電子申告の切り替え
書類が揃ったら、新しい税理士へ渡します。
また、「税務代理権限証書」の提出や、e-Tax（電子申告）の利用者識別番号の紐付け変更などは、新しい税理士が行ってくれます。ここからは新しいパートナーにお任せして大丈夫です。
川崎市で税理士を選ぶ際の重要チェックポイント
税理士変更で失敗しないためには、単に「料金が安い」だけで選ぶのは危険です。特に川崎市で事業を営む場合、以下のポイントをチェックしてください。
自社の業界や規模感にマッチしているか
医業には医業の、建設業には建設業の、飲食には飲食の「税務の勘所」があります。
ホームページなどで「どの業種が得意か」「自社と同じ規模（売上高や従業員数）のクライアント実績があるか」を確認しましょう。実績豊富な事務所であれば、業界特有の税務調査のポイントも熟知しています。
料金体系が明確か（オプション料金の有無）
「月額1万円〜」と書いてあっても、決算料が高額だったり、年末調整や償却資産税申告が別料金だったりすることがあります。
トータルの年間コスト（年商に対する割合）で見積もりを取り、「何が含まれていて、何が含まれていないか」を契約前に書面で確認してください。
コミュニケーションの相性とレスポンス速度
面談時に以下の点を確認してください。
- 専門用語を使わず、分かりやすい言葉で説明してくれるか？
- 質問に対して即答してくれるか、曖昧に濁さないか？
- チャットツールやZoomなど、自社が希望する連絡手段に対応しているか？
【地域性】川崎エリアの金融機関や税務署事情に詳しいか
ここが意外と見落としがちなポイントです。
税理士なら全国どこでも同じ、ではありません。
川崎市で事業拡大を目指すなら、川崎信用金庫や横浜銀行、川崎市独自の制度融資などに強い税理士を選ぶべきです。地元の金融機関とパイプを持つ税理士からの紹介であれば、融資審査がスムーズに進むケースも多々あります。また、川崎北・川崎南など、管轄の税務署の傾向を知っていることも強みになります。
複数専門家との連携（ワンストップサービス）が可能か
会社経営には、税金だけでなく「法律（契約トラブル）」「労務（残業代や解雇問題）」「登記（役員変更）」など様々な課題が発生します。
税理士単体だけでなく、弁護士や社労士、司法書士と連携している事務所であれば、トラブル発生時にあちこちに相談に行く手間が省け、窓口を一本化できます。
川崎市での税理士変更なら「税理士法人TLEO 川崎支店」へ
ここまで、税理士変更のポイントをお伝えしてきました。
もしあなたが、川崎市周辺で「経営の相談ができる、提案型の税理士」をお探しなら、ぜひ一度、私たち税理士法人TLEO（トレオ） 川崎支店にご相談ください。
私たちは、単なる「事務屋」ではありません。経営者の皆様が本業に専念し、会社を成長させるための「参謀」としての役割を担います。
川崎駅から徒歩4分！地域密着のスピード対応
JR川崎駅・京急川崎駅から徒歩4分という好立地にオフィスを構えています。「少し顔を合わせて相談したい」という時にもすぐにアクセス可能です。もちろん、ChatworkやZoomを活用したオンライン対応も万全。フットワークの軽さとレスポンスの速さには定評があります。
法務・労務も連携可能！「TLEOグループ」の総合力
私たちは、弁護士法人を母体とするTLEOグループの一員です。
通常の税理士事務所では対応できない「契約書のリーガルチェック（弁護士連携）」や「就業規則の作成・助成金申請（社労士連携）」まで、グループ内でワンストップサポートが可能です。
「税金の話は税理士へ、トラブルは弁護士へ…」とたらい回しにされるストレスはもうありません。
経営者の味方として「提案型」のサポートを徹底
「聞かれたことに答える」のは当たり前。私たちは「聞かれる前に提案する」ことを大切にしています。
毎月の試算表から経営課題を洗い出し、「今のペースだと決算でこれくらいの税金が出ます。今のうちにこの投資を検討しませんか？」といった、キャッシュフローを最大化するための節税・財務戦略を積極的にご提案します。
明朗会計＆スムーズな引継ぎサポート
料金体系は明確に提示し、ご納得いただいた上で契約いたします。
また、税理士変更で一番不安な「前任からの引継ぎ」も丸ごとサポートいたします。必要な書類のリストアップから、データの移行作業まで私たちがリードしますので、お客様の手を煩わせることはありません。
まとめ：税理士変更は「経営改善」の第一歩
税理士を変更することは、決して「裏切り」でも「面倒なこと」でもありません。
それは、自社の成長に合わせて最適なパートナーを選び直すという、経営者として極めて正当で前向きな決断です。
「今のままでいいのだろうか？」という違和感を放置せず、まずは一歩踏み出してみてください。
今の税理士と契約したままでも、「他の税理士ならどんなアドバイスをするか」を聞いてみる（セカンドオピニオン）ことは可能です。
川崎市で、親身になって相談に乗ってくれる税理士をお探しなら、ぜひ税理士法人TLEO 川崎支店の無料相談をご活用ください。あなたの会社の「これから」を、私たちと一緒に考えてみませんか？
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